В каких случаях переводы физлиц с одной банковской карты на другую могут заинтересовать налоговые органы

Эту тему прокомментировала налоговый консультант Людмила Яцкевич.

Часто ли вы сталкивались с ситуацией, когда родные или друзья либо сами физлица обращались с просьбой перевести деньги с карты на карту? Причиной могли быть, к примеру, оплата товара, работ, услуг или просто желание сделать подарок близкому человеку. Людмила Яцкевич предлагает разобраться: не опасны ли такие операции с переводами и следит ли налоговая за подобными передвижениями денежных средств?

Консультант обрадовала аудиторию хорошей новостью: налоговые органы не отслеживают каждый перевод с карты на карту, так как не имеют постоянного доступа к банковским счетам физических лиц. Следовательно, не стоит беспокоиться о разовых переводах денег, когда об этом просят родные.

Но налоговая инспекция вправе запросить информацию у банка в рамках камеральной проверки соответствия доходов и расходов физлиц. Как поясняет Людмила Яцкевич, это предусмотрено ст. ст. 73-1 прим. Налогового кодекса Республики Беларусь.

– При анализе данных инспекторы увидят каждую операцию по карте физлица, в некоторых случаях налоговые органы могут заподозрить человека в получении незаконного дохода, – отмечает эксперт.

Людмила Яцкевич обозначила ряд платежей, которые наверняка вызовут вопросы у налоговой инспекции. Среди них:

• поступления фиксированных сумм на регулярной основе;
• регулярные переводы от одних и тех же граждан;
• массовые частые переводы денег от физлиц, индивидуальных предпринимателей, компаний.

– Такие переводы налоговые органы чаще всего расценивают как скрытые доходы от трудовой и предпринимательской деятельности, разубедить инспекторов в этом очень сложно, – подытожила эксперт.

Анжела ЛЮДЫНО

Фото из открытых интернет-источников